סוכנת ביטוח ופנסיה מורשית · רישיון L-00138236
הכסף שלך כבר עובד.
השאלה בשביל מי.
ביטוח בריאות, פנסיה, קרן השתלמות, קופות גמל ופוליסות חיסכון – בתמונה אחת. אני בודקת כמה אתם משלמים, על מה, ואיפה הכסף יכול לצמוח יותר.
מה אני עושה
הגנה מצד אחד, צמיחה מהצד השני
תיק פיננסי טוב בנוי משתי רגליים: ביטוחים ששומרים עליכם ביום רע, וחסכונות שמתקדמים בשקט כל יום. אני מטפלת בשתיהן יחד, כדי שלא תשלמו פעמיים ולא תפספסו הטבות.
הגנה
ביטוחי פרט ועסק- ביטוח בריאות
ניתוחים בחו"ל ובארץ, תרופות מחוץ לסל, השתלות ובדיקות מתקדמות. בלי כפל מול השב"ן.
- ביטוח חיים ומשכנתא
סכום ביטוח שמתאים למשפחה ולהתחייבויות, לא סכום עגול מהמחשבון.
- מחלות קשות
פיצוי כספי חד-פעמי מיד עם האבחנה, לשימוש חופשי.
- רכב, דירה ועסקים
מעטפת לפי הסיכון האמיתי של הנכס או העסק.
צמיחה
חיסכון ארוך טווח- קרן פנסיה וביטוח מנהלים
בדיקת דמי ניהול, מסלול השקעה וכיסוי ביטוחי, ומיקוח מול הגוף המנהל.
- קרן השתלמות
החיסכון היחיד בישראל שפטור ממס רווחי הון. בחירת מסלול וניצול מלא של התקרה.
- קופות גמל וגמל להשקעה
חיסכון נזיל עם אפשרות לקצבה פטורה ממס בגיל 60, וחיסכון לכל ילד.
- פוליסות חיסכון
כסף נזיל שמושקע לטווח בינוני, עם מעבר בין מסלולים בלי אירוע מס.
- תיקון 190 לגיל 60+
הפקדה חד-פעמית שהרווחים עליה ימוסו ב-15% נומינלי במקום 25% ריאלי, או בכלל לא.
מנוף צמיחה
ארבעה מנופים שמזיזים מאות אלפי שקלים
ברוב התיקים שאני רואה הכסף כבר שם. מה שחסר זה כיוון. ארבע החלטות קטנות, שנעשות פעם אחת, משנות את הסכום שתפגשו בפרישה.
חצי אחוז בשנה נשמע מעט. על 30 שנה זה עשרות אלפי שקלים. דמי ניהול ניתנים למיקוח.
מסלול שמתאים לגיל ולטווח, ולא מה שנבחר אוטומטית ביום הראשון בעבודה.
קרן השתלמות לעצמאים, תיקון 190, קצבה פטורה מגמל להשקעה. כסף שמגיע לכם מהמדינה.
קופות ישנות ושכוחות גובות דמי ניהול ונשארות במסלול הלא נכון. מאחדים, מנקים, ממשיכים.
כמה עולים לך דמי הניהול?
שנו את המספרים וראו את ההפרש עד הפרישה.
חישוב להמחשה בלבד, בהנחת תשואה קבועה ובלי מס ואינפלציה. התשואה בפועל משתנה ואינה מובטחת. אינו מהווה שיווק או ייעוץ פנסיוני אישי.
בדקו לי את דמי הניהול האמיתייםאיך זה עובד
מהבלגן לתמונה אחת ברורה
כך נראה הדוח שתקבלו בסוף הבדיקה: כל החסכונות והביטוחים שלכם, מה תקין ומה כדאי לשפר.
שיחת היכרות
20 דקות בטלפון: מה יש לכם, מה מטריד ומה המטרות.
שליפת הנתונים
באישורכם אני מושכת את התיק מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח. בלי לחפש מסמכים.
ניתוח והמלצה
מה מיותר, מה חסר, איפה דמי הניהול גבוהים, ואיזה מסלול מתאים. בשפה פשוטה.
ביצוע וליווי
אני מטפלת בניודים ובמיקוח, ונשארת זמינה לבדיקה שנתית ולתביעות.
ידע פיננסי
מה שחברות הביטוח לא ממהרות להסביר
מאמרים קצרים על שוק ההון, החיסכון והביטוח – עם המספרים המעודכנים ל-2026.
נעים להכיר
ביטוח טוב נמדד ביום שצריך אותו
"במשך יותר מ-8 שנים בעולם הביטוח ראיתי אנשים שעבדו קשה כל החיים, וברגע האמת לא ידעו מה מגיע להם ועל מה הם בכלל משלמים."
עבדתי בעולם ביטוחי הבריאות והחיים מבפנים, ולמדתי איך חברות הביטוח חושבות: מה הן מאשרות, מה הן דוחות, ואיפה מסתתר הכסף שלקוחות לא יודעים לבקש. היום אני משתמשת בידע הזה בצד שלכם.
אני מלווה משפחות, עצמאים ועסקים בכל התיק: מביטוח הבריאות ועד הפנסיה, קרן ההשתלמות והחיסכון לילדים. המטרה פשוטה – שתהיו מוגנים באמת, ושהכסף שלכם יצמח בשבילכם.
לקוחות מספרים
כשמישהי נלחמת בשבילך
"לא ידעתי בכלל שמגיע לי לקבל פיצוי, ובזכות הידע, ההתעקשות והסבלנות שלך – קיבלתי סכום משמעותי מאוד. בזכותך למדתי כמה חשוב שיש לצידי מישהי מקצועית ואמינה."
דיאנה, פתח תקווה"לא האמנתי שאקבל את הכסף מהביטוח על האבחון. הם עצמם אמרו שהם לא בטוחים שאפשר לקבל החזר. שיחקת אותה. תודה על הכל."
לירון, ראש העין"תודה על השירות האדיב, המצוין והמקצועי. אנחנו מודים לך על הסבלנות, ההקשבה והמקצועיות. נשמח להשתמש בשירותייך בעתיד."
גילי, חדרהבדיקת תיק ללא עלות
בואו נראה כמה התיק שלכם יכול להרוויח
השאירו פרטים ואחזור אליכם תוך יום עסקים. השיחה הראשונה והבדיקה ללא עלות וללא התחייבות.